Le prêt personnel est un type de prêt d’une somme pouvant varier entre 5000 et 100 000 euros
alloué à des particuliers par des établissements bancaires ou des sociétés de crédits pour pouvoir faire l’acquisition de biens de consommation et services, comme par exemple : des achats pour son habitation, l’achat d’une voiture ou encore certains événements exceptionnels tels qu’un mariage, une croisière, une expatriation, etc. Ce genre de prêt s'oppose au prêt immobilier qui assure le financement pour l’achat d'un bien immobilier. Ce qui le différencie de ce dernier est qu’il se démarque par des montants de prêts plus modestes et une période pour rembourser plus courte.
De multiples types d’emprunts personnels
Parce qu’il y a de multiples besoins, il existe différents types d’emprunts personnels. En effet, en fonction de ce que l’on veut acquérir ou satisfaire, on peut choisir la solution qui convient le mieux à sa situation. C’est pourquoi en ce qui concerne les emprunts personnels, il est possible de parler aussi bien :
- d’emprunt à la consommation ou prêt remboursable (la durée et les mensualités sont fixes)
- d’emprunt auto ou travaux
- de crédit-bail (engagement pour louer un bien avec la possibilité à l’issue du contrat d’acheter le bien)
- d’emprunt renouvelable ou crédit revolving (montant d’argent utilisable, dans son intégralité ou en partie, pour effectuer des achats et souvent assorti d’une carte de paiement)
- de centralisation d’emprunts
- etc.
Toutefois, faire une demande d’emprunt n’est pas un acte anodin, il faut donc absolument se renseigner sur l’ensemble de ses droits et obligations ainsi que ceux du prêteur. L’utilisation d’un crédit dépend de plusieurs règles prévues par les forces en instance, les experts du prêt et les défenseurs des clients.
