L’emprunt personnel est une sorte d’emprunt d’un montant pouvant varier entre 5000€ et 100.000€
accordé à des clients particuliers par des banques ou des sociétés de crédits pour pouvoir faire l’acquisition de biens et services, comme les exemples suivants : des achats pour son habitation, l’acquisition d’une nouvelle auto ou encore des événements très spéciaux tels qu’un mariage, un voyage, une expatriation, etc. Cette sorte d’emprunt s'oppose au prêt immobilier qui finance l’achat d'un appartement ou d’une maison. La différence avec ce dernier est qu’il se démarque par des prêts plus limités et une durée pour rembourser plus courte.
Différents types d’emprunts à la consommation
Parce qu’il y a différents désirs, il existe différents types d’emprunts à la consommation. Par conséquent, selon ce que l’on souhaite acquérir ou réaliser, on peut faire le choix de la solution qui convient le mieux à son profil. C’est pourquoi en ce qui concerne les emprunts à la consommation, nous pouvons parler aussi bien :
- de prêt personnel ou crédit remboursable (durée déterminée et mensualités fixes)
- de prêt auto ou pour des travaux
- de contrat sous forme de crédit-bail (contrat de location d'un bien avec la possibilité à l’issue du contrat d’acheter le bien)
- de prêt renouvelable ou revolving (montant d’argent à utiliser, dans son intégralité ou en partie, pour effectuer des achats et la plupart du temps lié à une carte de paiement)
- de centralisation d’emprunts
- etc.
Bien entendu, réaliser une demande de prêt n’est pas un acte anodin, il faut donc absolument prendre connaissance de ses droits et ses obligations ainsi que ceux du prêteur. L’utilisation d’un crédit est soumise à plusieurs règles prévues par les pouvoirs publics, les professionnels du prêt et les défenseurs des consommateurs.
