L’emprunt personnel est une sorte d’emprunt d’une somme pouvant varier entre 5000€ et 100.000€
alloué à des consommateurs par des banques ou des sociétés de crédits pour pouvoir faire des achats de biens et services, comme les exemples suivants : des biens d'équipement pour la maison, l’acquisition d’une voiture ou bien des événements très spéciaux tels qu’une naissance, un voyage, une expatriation, etc. Cette sorte d’emprunt s'oppose au crédit immobilier qui finance l'acquisition d'un appartement ou d’une maison. La principale différence avec ce dernier est qu’il se démarque par des prêts plus faibles et une durée de remboursement réduite.
De multiples genres d’emprunts à tempérament
Comme il existe de multiples besoins, il se trouve qu’il y a de multiples genres d’emprunts à tempérament. En effet, en fonction de ce que l’on souhaite acheter ou réaliser, on peut faire le choix de la solution la plus adaptée à son profil. C’est pourquoi en ce qui concerne les emprunts à tempérament, nous pouvons parler aussi bien :
- de crédit à tempérament ou emprunt amortissable (durée déterminée et mensualités fixes)
- de crédit automobile ou travaux
- de crédit-bail (engagement pour louer un bien avec une option d'achat)
- de crédit renouvelable ou crédit revolving (montant d’argent utilisable, dans son intégralité ou en partie, pour acquérir des biens et la plupart du temps lié à une carte pour effectuer les paiements)
- de centralisation d’emprunts
- etc.
Toutefois, réaliser une demande de crédit n’est pas un acte anodin, il est primordial de prendre connaissance de ses droits et ses obligations et en faire de même concernant le prêteur. L’utilisation d’un crédit est soumise à plusieurs règles prévues par les pouvoirs publics, les experts du prêt et les défenseurs des clients.
