L’emprunt personnel est un type d’emprunt d’un montant pouvant varier entre 5000€ et 100.000€
accordé à des consommateurs par des banques ou des sociétés financières pour pouvoir faire des achats de biens de consommation et services, comme par exemple : des biens d'équipement pour son habitation, l’achat d’une nouvelle auto ou bien des événements très spéciaux tels qu’un mariage, un voyage, des études à l’étranger, etc. Ce type d’emprunt s'oppose au crédit immobilier qui assure le financement pour l’achat d'un appartement ou d’une maison. Ce qui le différencie de ce dernier est qu’il se démarque par des montants de prêts plus limités et une période pour rembourser réduite.
Différents types d’emprunts à la consommation
Comme il existe différents désirs, il existe différents types d’emprunts à la consommation. Par conséquent, en fonction de ce que l’on veut acheter ou réaliser, on peut choisir la solution la plus adaptée à son profil. C’est pourquoi en ce qui concerne les emprunts à la consommation, il est possible de parler aussi bien :
- de crédit à la consommation ou prêt remboursable (durée déterminée et mensualités fixes)
- de crédit automobile ou travaux
- de crédit-bail (contrat de location d'un bien avec la possibilité à l’issue du contrat d’acheter le bien)
- de crédit renouvelable ou revolving (montant d’argent utilisable, dans son intégralité ou en partie, pour acquérir des biens et la plupart du temps lié à une carte pour effectuer les paiements)
- de centralisation d’emprunts
- etc.
Toutefois, réaliser une simulation de crédit n’est pas une décision à prendre à la légère, il faut donc absolument se renseigner sur ses droits et ses obligations ainsi que ceux du prêteur. L’utilisation d’un crédit dépend de plusieurs lois prévues par les forces en instance, les experts du prêt et les représentants des clients.
