Le prêt personnel est un type de prêt d’un montant pouvant varier entre 5000€ et 100.000€
accordé à des clients particuliers par des banques ou des sociétés financières pour effectuer l’acquisition de biens de consommation et autres services, comme par exemple : des biens d'équipement pour son habitation, l’acquisition d’une voiture ou encore des événements très spéciaux tels qu’une naissance, une croisière, des études à l’étranger, etc. Cette catégorie de prêt s'oppose au crédit immobilier qui finance l’achat d'un bien immobilier. La principale différence avec ce dernier est qu’il se distingue par des montants de prêts plus limités et une période pour rembourser plus courte.
De multiples types de crédits personnels
Comme il existe de multiples besoins, il se trouve qu’il y a différents types de crédits personnels. Par conséquent, en fonction de ce que l’on souhaite acheter ou réaliser, on peut choisir la solution la plus adaptée à son profil. C’est pourquoi en ce qui concerne les emprunts personnels, nous pouvons parler aussi bien :
- de prêt à la consommation ou crédit amortissable (la durée et les mensualités sont fixes)
- de prêt auto ou pour des travaux
- de crédit-bail (engagement pour louer un bien avec la possibilité à l’issue du contrat d’acheter le bien)
- de prêt renouvelable ou revolving (montant d’argent à utiliser, dans son intégralité ou en partie, pour effectuer des achats et souvent assorti d’une carte de paiement)
- de regroupement de crédits
- etc.
Toutefois, faire une simulation de prêt n’est pas une décision à prendre à la légère, il faut donc absolument se renseigner sur ses droits et ses obligations ainsi que ceux du prêteur. Son utilisation dépend de plusieurs règles prévues par les pouvoirs publics, les professionnels du crédit et les représentants des consommateurs.
