Le prêt personnel est un type de crédit d’un montant pouvant varier entre 5000 et 100 000 euros
alloué à des consommateurs par des banques ou des sociétés financières pour pouvoir faire l’acquisition de biens de consommation et services, comme les exemples suivants : des biens d'équipement pour son habitation, l’achat d’une voiture ou encore certains événements exceptionnels tels qu’une naissance, un voyage, des études à l’étranger, etc. Ce genre de crédit s'oppose au prêt immobilier qui assure le financement pour l’achat d'un appartement ou d’une maison. La principale différence avec ce dernier est qu’il se distingue par des prêts plus faibles et une période de remboursement plus courte.
De multiples genres d’emprunts personnels
Parce qu’il y a de multiples désirs, il se trouve qu’il y a plusieurs genres d’emprunts personnels. En effet, en fonction de ce que l’on veut acquérir ou satisfaire, on peut faire le choix de la solution qui convient le mieux à son profil. C’est ainsi que pour les emprunts personnels, il est possible de parler aussi bien :
- d’emprunt personnel ou crédit remboursable (la durée et les mensualités sont fixes)
- d’emprunt auto ou pour des travaux
- de crédit-bail (contrat de location d'un bien avec une option d'achat)
- d’emprunt renouvelable ou crédit revolving (somme d’argent à utiliser, intégralement ou en partie, pour faire des achats et souvent assorti d’une carte pour effectuer les paiements)
- de regroupement d’emprunts
- etc.
Toutefois, réaliser une demande d’emprunt n’est pas un acte anodin, il est primordial de se renseigner sur ses droits et ses obligations ainsi que ceux du prêteur. Son utilisation est soumise à plusieurs règles prévues par les forces en instance, les professionnels du prêt et les représentants des consommateurs.
