Le crédit personnel est un type d’emprunt d’un montant oscillant entre 5000 et 100 000 euros
accordé à des particuliers par des banques ou des établissements financiers pour pouvoir faire l’acquisition de biens de consommation et autres services, comme les exemples suivants : des biens d'équipement pour la maison, l’achat d’une voiture ou encore des événements très spéciaux tels qu’une naissance, une croisière, des études à l’étranger, etc. Ce genre d’emprunt s'oppose à l’emprunt immobilier qui finance l’achat d'un appartement ou d’une maison. Ce qui le différencie de ce dernier est qu’il se démarque par des prêts plus limités et une durée pour rembourser plus courte.
Plusieurs genres de crédits personnels
Parce qu’il y a de multiples besoins, il se trouve qu’il y a différents genres de crédits personnels. En effet, selon ce que l’on souhaite acquérir ou satisfaire, on peut faire le choix de la solution qui convient le mieux à son profil. C’est ainsi que pour les emprunts personnels, nous pouvons parler aussi bien :
- d’emprunt personnel ou prêt remboursable (durée déterminée et mensualités fixes)
- d’emprunt automobile ou pour des travaux
- de contrat sous forme de crédit-bail (engagement pour louer un bien avec une option d'achat)
- d’emprunt renouvelable ou revolving (somme d’argent utilisable, intégralement ou en partie, pour effectuer des achats et souvent assorti d’une carte de paiement)
- de regroupement de crédits
- etc.
Toutefois, réaliser une demande d’emprunt n’est pas une décision à prendre à la légère, il est primordial de prendre connaissance de ses droits et ses obligations ainsi que ceux du prêteur. L’utilisation d’un crédit dépend de plusieurs lois prévues par les forces en instance, les experts du crédit et les représentants des clients.
